Professor CFP (TESTE)

Profissional com formação sólida em Planejamento Financeiro, orientado a objetivos de vida do cliente, com atuação ética, visão de longo prazo e domínio técnico multidisciplinar. Atua como planejador, não como vendedor de produtos.

Competências Técnicas Essenciais:

- Planejamento financeiro pessoal e familiar

- Alocação estratégica de ativos (Asset Allocation)

- Definição e validação de perfil de risco (Suitability)

- Previdência privada (PGBL/VGBL) e investimentos tradicionais

- Planejamento sucessório e patrimonial

- Noções tributárias aplicadas ao planejamento financeiro

- Rebalanceamento e acompanhamento de carteiras

Habilidades Analíticas:

- Capacidade de traduzir objetivos de vida em estratégias financeiras

- Avaliação de risco x retorno com visão sistêmica

- Análise de cenários econômicos e impactos na carteira

- Tomada de decisão baseada em dados e planejamento, não em produto

Competências Comportamentais:

- Comunicação clara e didática com o cliente

- Escuta ativa e empatia

- Postura consultiva e orientada a relacionamento de longo prazo

- Capacidade de educar o cliente financeiramente